Коллекторы классифицировали кредитных мошенников

Коллекторы классифицировали кредитных мошенниковКоллекторы выделили три основные группы заемщиков, которые оформляли кредиты с использованием мошеннических схем. По словам начальника управления дистанционной работы с должниками Сергея Коренева, существует три основных группы мошенников: те, которые, получили займ с помощью сотрудников банка; те, которые получили займ путем обмана граждан, на которых был оформлен кредит, и банковских сотрудников; а также мошенники, использующие другие противоправные методы для получения займа.

Первая группа мошенников является наиболее распространенной и многочисленной, и составляет порядка 50% от всех выявленных мошенников. Это объясняется тем, что наиболее широкие возможности для осуществления противозаконных действий при выдаче кредита имеют недобросовестные сотрудники банка.

Чаще всего имеет место договоренность мошенника с недобросовестным сотрудником банка о выдаче займа и внесение в скоринговую систему банка заведомо неправдивой информации. Мошенник может предоставить недобросовестному сотруднику банка неправдивые данные и справки, которые банковский сотрудник рекомендует оформить в формате, необходимом для того, чтоб скоринг или кредитный комитет приняли положительное решение о выдаче кредита.

Мошенники также могут использовать краденный или утерянный паспорт. При этом имеет место выдача займа на документы другого человека. Кроме того, займ может быть оформлен на “отказные” документы. Например, когда документы были поданы на рассмотрение, скоринговая программа отказала в выдаче кредита и заемщик не получил кредит. После ухода заемщика из банка недобросовестный банковский сотрудник, внеся корректировки в информацию, получает кредит на подставное лицо.

Такого рода мошенничества подразумевают обход банковского скоринга или кредитного комитета, и, как правило, тяжело доказуемы в причастности недобросовестных сотрудников банка к таким действиям, сообщают специалисты агентства.

Вторая группа мошенников отличается нестандартными подходами при осуществлении мошеннических операций. “Эта группа использует доверие граждан для оформления кредитов на их документы. Как правило, мошенники устраивают конкурсы, “карусели” или розыгрыши для того, чтобы потенциальный заемщик оформил на себя кредит и передал деньги мошеннику”, говорит Сергей Коренев.

Выявить таких мошенников можно только после того, как будет возбуждено уголовное дело. До этого операция выглядит как обычное оформление кредита, а убеждения заемщика о том, что не он оформлял кредит, звучат как попытка уклонения от оплаты. На эту группу приходится 40-45% от всех выявленных фактов мошенничества.

Третья группа является немногочисленной и составляет остальные 5-10%. В нее входят такие виды мошенничества, как оформление кредита и передача средств родственникам, знакомым, работодателям.

Согласно оценкам Сергея Коренева, регионом с наиболее высокой концентрацией мошеннических операций по кредитным операциям является восточный регион Украины.

Мошеннические схемы не рождаются в Украине, а заимствуются, как правило, из стран СНГ и Восточной Европы, сообщается в пресс-релизе “Независимого коллекторского агентства”.

?сточник - http://www.ukrrudprom.ua

  Обсудить на форуме Обсудить на форуме  Подписаться на рассылку Подписаться на рассылку  Добавить свою новость Добавить новость Версия для печати Версия для печати
 Опубликовано на сайте 27.03.2009 в разделах: Все новости, Мошенничество, Коллекторские агентства   3,920 Просмотров ]

Реклама:

Еще в разделе:
« ?ностранцы не хотят инвестировать в украинскую ипотеку
В украинских банках - валютный бардак »

 Оставьте свой комментарий:

          Подписаться на комментарии Подписаться на новые комментарии
Последние комментарии:
  Белла Такер: Здравствуйте, Получить кредит сейчас, я рад сообщить вам, что ваши деньги заботы...
  Белла Такер: Прямой кредит от Беллы займа компании Такер Это финансовый рекламе , Вы ищетепод...
  Mr Jimmy Peters: Вы ищете бизнес-кредит, личного кредита, ипотечного кредита, студенческих кредито...
  Chris Barry: Вы в любом виде финансовых трудностей? Нужно ли вам кредита очистить ваши долги? В...
  ?ванна: Скажите пожалуйста где можно найти такой фонд в Одессе?...
  Яна: Здравствуйте!Мне срочно нужен займ в сумме 50000 грн под расписку либо заключение до...
  Яна: Р.S. мой т. +380988275639...
  Яна: Здравствуйте! Мне срочно нужен займ в размере 50000 грн под любой процент без залога....
  МАР?НА: СРОЧНО НУЖЕН ЗАЙМ НА СУММУ 15000 НА РОЗВ?ТЕЕ СОБСТВЕННОГО Б?ЗНЕСА ПОД ВАШ ПРОЦЕНТ ? ...
  Johnson Lee Finance: Вам нужен простой кредит, чтобы погасить ваши счета, если да, напишите нам через?: j...

Последние новости:
  • Где в Украине брать кредиты онлайн: рейтинг и сравнение платформ
  • ?потечная коррупция в законе
  • Дети банкирам не помеха
  • Украинские банки возобновили кредитование
  • Просроченных кредитов стало больше

  • Читайте также:
  • Дом без земли: почему не развивается пригородная ипотека?
  • ?потечные ставки будут снижены, но не скоро
  • Тимошенко: правительство обеспечит украинцев долгосрочными кредитами на жилье под 4-6%
  • В украинской ипотеке появится свой LIBOR-индикатор
  • Оценивать имущество нужно не только тогда, когда приходишь в банк за кредитом